随着我国经济高速增长，人民群众的金融投资需求不断高涨，一些不法分子通过形形色色的广告宣传，以虚拟币、股权投资、养老投资、消费返利为噱头，向公众承诺高额回报，非法吸收资金。犯罪分子聚集资金后，会迅速通过地下钱庄、网上跑分、买卖高价商品等方式将资金“洗白”，因此非法集资受害人很难追回资金，导致很多人倾家荡产、血本无归。非法集资涉及面广、参与人员多、金额巨大、涉及洗钱等其他犯罪活动，具有严重的社会危害性。

案例

赵某出资成立了一家投资管理咨询公司，并聘请李某为公司管理人。赵某和李某同谋，以区块链、大数据、云计算等网络热词作为卖点，通过口口相传、参展推广等方式向社会公开宣传投资交易平台，以高额利息为诱饵进行非法集资。

为了将非法获得的资金合法化，李某提供多张本人及其亲属的银行卡，接收赵某实际控制的多个账户转入的非法集资款。之后李某用非法获得的资金购置高档别墅、保险产品、高级汽车后，再通过转移、变卖，从而将资金“洗白”。2年内赵某和李某向近万名集资参与人非法集资超5亿元。最后赵某和李某被法院判处集资诈骗罪和洗钱罪，并判处有期徒刑2年，罚金60万人民币。

风险提示

1、拒绝高利诱惑，远离非法集资，不要相信“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

2、出租、出借金融账户是违法行为，为防止他人借用您的名义从事洗钱等非法活动，请不要用自己的金融账户替他人转账、提现，避免成为他人金融违法活动的“替罪羊”。

3、学习投资理财知识，树立正确投资观念。当您有投资需求时，请选择安全可靠的金融机构。